Санкционные риски

Первый слой это прямые ограничения в отношении самой компании, ее собственников или руководителей. Здесь риск понятен и управляется в основном юридически и структурно.

Второй слой практически важнее для большинства. Это риск, возникающий из-за контрагентов, банков, перевозчиков и цепочек поставки. Компания может не быть под ограничениями, но лишиться платежа, груза или партнера, потому что кто-то в цепочке решил, что связь с ней слишком рискованна. Этот эффект избыточного соблюдения бьет по бизнесу чаще, чем формальные запреты.

• Регулярная проверка контрагентов по актуальным перечням, включая связанные лица и признак контроля
• Внутренняя процедура принятия решений по спорным сделкам с фиксацией мотивов
• Договорные оговорки о последствиях введения ограничений и о порядке действий сторон
• Сценарный анализ по трем-четырем критичным цепочкам с планом действий
• Мониторинг изменений режимов и своевременное доведение до коммерческих служб
• Обучение сотрудников, работающих с внешнеэкономической деятельностью
• Документирование добросовестности, комплект документов, подтверждающих проверку и обоснование решения

Санкционные режимы меняются часто, и любая внутренняя инструкция устаревает. Поэтому надежнее строить не список запретов, а процесс. Кто проверяет, по каким источникам, с какой периодичностью, кто принимает решение в спорном случае, где хранится обоснование.

И вторая вещь. Правовая квалификация конкретной сделки в этой области требует профессиональной юридической оценки применимых режимов, включая иностранные. Задача риск-функции не подменить юристов, а обеспечить, чтобы ни одна сделка из зоны риска не проходила мимо этой оценки.